前言¶
理财师和投顾经理日常要处理大量客户沟通记录：面谈纪要、微信往来、问卷与持仓说明等。材料分散、表述口语化时，很难在短时间内把「客户到底要什么、能不能做、该配什么」说清楚，也容易漏掉可深挖的潜在需求。
手工写投顾分析报告往往要反复翻聊天记录、对照产品库，结构也不统一。下面介绍的 Skill「客户需求分析」面向金融投顾场景：以你提供的客户沟通素材为输入，按固定维度输出分析报告，并支持 PDF 与 HTML 形式呈现结果。
这是什么¶
「客户需求分析」是 SkillHub 上的社区技能（坐标 @user_cc9425b3/jy-customer-requirement-analysis-v2，当前版本 1.0.2，分类 business-ops）。SkillHub 页面标注作者为恒生聚源 WarrenQ，发布者为 user_cc9425b3。
一句话定位：基于客户沟通素材，帮助理财师/投顾经理理解客户投资需求，并生成标准化投顾分析报告。
核心功能¶
以下能力均来自 SkillHub 官方简介与页面说明，未在资料中出现的细节不展开。
- 需求理解：围绕客户沟通素材提炼投资需求与相关背景。
- 标准化报告：输出结构化分析，涵盖需求痛点、可行性评估、解决方案、产品匹配、潜在需求挖掘。
- 交付形式：支持 PDF 导出与 HTML 可视化，便于存档或对内展示。
- 触发方式：在对话中提出分析、画像、方案或产品匹配类需求时由 Agent 选用该 Skill；官方示例问题包括「分析这个客户的需求」「生成投顾报告」。
SkillHub 标签标明 requires_api_key=true，使用前需按技能包内说明配置相应 API 密钥；具体环境变量或配置项以安装后的 SKILL.md 为准。
安装与启用¶
该技能遵循通用 SKILL.md 格式。在 SkillHub 上安装时，有两种常见做法。
方式一：用 SkillHub CLI 安装到当前 Agent 的 skills 目录¶
先确认本机是否已有 skillhub：
command -v skillhub && skillhub --version
若未安装，可按 SkillHub 安装文档执行完整安装（含 CLI 与默认 Skill）：
curl -fsSL https://skillhub-1388575217.cos.ap-guangzhou.myqcloud.com/install/install.sh | bash
安装技能时必须用 --dir 指向当前 Agent 识别的 skills 目录；未指定时默认落在 ./skills/，Agent 可能无法加载。
skillhub install @user_cc9425b3/jy-customer-requirement-analysis-v2 --dir <skills 目录>
常用客户端的 skills 路径（摘自 SkillHub 安装说明）：
- Cursor：
~/.cursor/skills/ - Claude Code：
~/.claude/skills/ - Codex：
~/.codex/skills/或项目下的.agents/skills/
安装完成后，按所用客户端要求重启或刷新 Agent，使技能生效。
方式二：让 AI 按官方指引安装¶
SkillHub 技能页提供的提示词为：根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安装 @user_cc9425b3/jy-customer-requirement-analysis-v2。
将上述说明与你的目标环境（例如 Cursor）一并交给 Agent，由其在对应 --dir 下完成安装。
典型用法¶
- 在 SkillHub 或本地启用该 Skill 后，向 Agent 提供客户沟通素材（面谈记录、聊天摘要、问卷答案等，以你实际拥有的材料为准）。
- 用自然语言说明任务，例如官方示例：
- 「分析这个客户的需求」
- 「生成投顾报告」 - 根据 Agent 输出核对报告各章节（痛点、可行性、方案、产品匹配、潜在需求），需要归档时按技能支持的格式导出 PDF 或查看 HTML 可视化结果。
资料中未给出固定输入模板或示例文件路径，实际字段与篇幅以技能运行时的指引为准。
适用场景与注意¶
适合谁
- 理财师、投顾经理，以及需要快速从沟通材料中整理投资需求与方案要点的业务人员。
- 需要在客户画像、理财方案构思或金融产品匹配前，先有一份结构统一的分析底稿的团队。
使用场景（官方描述）
- 分析客户投资需求、生成投顾分析报告。
- 客户画像分析、制定理财方案、匹配金融产品。
限制与注意
- 社区来源（
community），版本 1.0.2；SkillHub 页面显示评分 100000、下载约 812 次（统计以 SkillHub 为准）。 - 标记
requires_api_key=true：未配置密钥时可能无法调用依赖的外部能力，安装后请阅读技能目录中的SKILL.md。 - 分析结论应结合合规要求与人工复核，不宜直接当作对外承诺或单一决策依据；沟通素材的完整性与真实性会直接影响输出质量。
结尾¶
「客户需求分析」把「读材料 → 结构化投顾分析 → PDF/HTML 交付」收拢进一个 Skill，适合在已有客户沟通素材、需要快速产出标准化报告时使用。
- SkillHub 页面：https://www.skillhub.cn/skills/user_cc9425b3/jy-customer-requirement-analysis-v2
- 技能 API 地址：https://api.skillhub.cn/user_cc9425b3/jy-customer-requirement-analysis-v2
