前言¶
做私募合规的人常见两类困境：一是法条太多，《私募投资基金监督管理条例》、中基协自律规则、登记备案指引分散在多个文件里，查一条具体口径要翻半天；二是知道大概违规了，但不知道监管实际怎么罚、双罚到人是什么尺度、整改要落到哪一步。通用大模型能背法条，但背不出 2024–2026 年真实处罚案例的细节，也给不出「怎么改、怎么防」的落地清单。
下面介绍的 Skill「私募证券合规问答」（@user_b1645a18/private-fund-compliance）就是针对这个场景的合规知识库问答助手。它由社区开发者 user_b1645a18 发布维护，当前版本 1.1.6，分类 professional，来源为 community，在 SkillHub 上评分 100000、下载 1394 次，标签显示 requires_api_key=false，即不需要配置 API Key。
这是什么¶
一句话定位：面向私募证券投资基金从业者的合规知识库与问答助手，服务合规风控负责人、运营、法务、法定代表人等角色。它不是简单复述法条，官方的说法是「不仅告诉你违不违法，更告诉你该怎么罚、怎么改、怎么防」。
知识库内容来自公开监管规则、中基协纪律处分决定书、司法判例和行业合规科普文章的整理提炼，按「结论→法条定位→处罚案例佐证→实务避坑→行动建议」的四段式结构输出合规判断与整改建议。
核心能力¶
四段式输出¶
用户提出一个合规问题后，输出固定分四段：
- 法条定位：引用具体条文编号、原文关键句、出处（法规名、文号、施行日期）。
- 处罚案例佐证：真实公开案例，注明监管主体、处罚类型、是否双罚到人。
- 实务避坑：监管检查中最容易被抓的细节，常见「看似合规实则违规」的坑。
- 行动建议：可落地的自查要点、整改清单、制度建议。
四段式的分工很明确：第一段解决「依据在哪」，第二段解决「实际后果」，第三段解决「哪里容易栽」，第四段解决「接下来做什么」。
知识库规模¶
按官方页面列出的盘点，知识库覆盖以下几类内容：
- 700+ 公开处罚案例，其中含 445 份中基协纪律处分决定书全文提炼，支持按违规类型反查；
- 中基协官方《常见业务问题查询》523 问主题速查索引，分为九大板块，附官方监管口径；
- 司法判例裁判规则，覆盖适当性义务、基金财产独立、刚性兑付、勤勉义务等 11 大主题；
- 2021–2026 监管新规速查，包括 233 号令、运作指引、备案指引 1–3 号、登记指引 1–3 号、金融产品网络营销办法等，附实操量化口径；
- 量罚尺度与申辩采纳观察、监管动态周报提炼；
- 多批公开行业合规科普文章的脱敏改写提炼，按九大专题组织：信披与新规、登记备案与协会报送、募集适当性与投资者、人员高管与内控、处罚案例与监管动态、投资运作与综合、基金运营与估值清算、托管与基金服务实务、2026 年 9–10 月监管动态与信披新规落地。
六类高频监管场景均有覆盖：信息披露、投资者适当性、募集行为、登记备案、投资运作、基金运营与估值清算，以及内控勤勉义务。
诚实承诺与免责¶
官方声明坚持「宁可如实说暂无，也绝不编造」：法条、案例、数据均溯源到公开来源；无把握时如实说明并提示进一步确认。同时声明输出为 AI 辅助合规参考，不构成正式法律意见。这一点在合规场景下比较关键——工具可以帮你快速定位和自查，正式结论仍需法务或合规负责人确认。
安装与启用¶
该 Skill 基于通用 SKILL.md 格式，属于社区来源（source: community），无需 API Key（requires_api_key=false）。官方地址：
https://api.skillhub.cn/user_b1645a18/private-fund-compliance
SkillHub 页面：
https://www.skillhub.cn/skills/user_b1645a18/private-fund-compliance
具体的安装命令和各编辑器（Cursor、Codex CLI、Claude Code）的接入方式，以官方页面当前说明为准，本文不作推测。启用后，在对话中直接用自然语言提问合规问题即可，例如「我司私募证券基金月度报送逾期，会触发什么自律处分」或「临时报告超期披露，有哪些 2025 年的处罚案例」。
典型用法¶
以「投资者适当性」场景为例，提问后预期的输出结构如下：
- 结论：一句话给出合规判断（违规或不违规、风险等级）。
- 法条定位：引用《私募投资基金监督管理条例》或中基协适当性相关自律规则的具体条文编号、关键句和文号。
- 处罚案例佐证：列出近年公开案例，说明监管主体（证监局、中基协）、处分类型（警示函、纪律处分）及是否对直接责任人员双罚。
- 实务避坑：指出检查中高频问题，如风险测评问卷过期、合格投资者证明留存不全等。
- 行动建议：给出自查清单，例如「逐户核对风险测评日期」「补齐资产证明归档」。
输入一句问题，拿到的是可直接用于内部合规评审的结构化材料，而不是一段泛泛的法条摘要。
适用场景与注意¶
适合私募证券管理人的合规风控、运营、法务、法定代表人等角色，覆盖以下高频场景：私募合规、信披合规、信息披露、适当性、募集合规、备案报送、协会报送、基金运营、估值核算、清算清盘、业绩报酬、处罚案例、233 号令、运作指引、运作指引过渡期整改、备案反馈应对、月度报送截止日、运营日历、管理人服务平台操作、合规自查、双罚、警示函、其他类私募基金限期清理、临时报告时限、信披新规落地。
使用时有三点需要注意：
- 输出为 AI 辅助参考，不构成正式法律意见；涉及重大整改或监管沟通前，建议由法务复核。
- 知识库以私募证券投资基金为主，股权类或其他类私募的部分口径不完全适用，例如「其他类私募基金限期清理」只涉及特定类别。
- 案例与数据有汇编截止时间（处罚案例为 2024–2026 周度汇编，新规速查覆盖 2021–2026），2026 年 9–10 月之后的新规则或新处分需要另行核实。
结尾¶
这个 Skill 的价值在于把散落在法规、处分决定书、判例和监管问答里的私募合规知识整理成一套可问答、可溯源、可落地的查询入口。对于需要频繁应对信披、适当性、募集、备案和运营报送的私募机构，它能让合规判断从「凭经验」变成「有出处、有案例、有清单」。
官方地址：https://api.skillhub.cn/user_b1645a18/private-fund-compliance
