前言¶

在 DeepSeek Harness（DSH）里做面向个险渠道的助手时，常见做法是只靠模型「凭经验」判断产品适销性、回访宽限期和双录要点。规则一旦写进提示词，容易漏项、口径不一，也难在本地留一份可查询的客户与保单台账。社区插件 dsh-insurance-advisor（维护者 MagicTangOps，分类：工作流）把适销匹配、CRM 台账和双录清单做成确定性工具与技能，并提供一个不挂载 shell 的 Agent 预设，便于在 Harness 里按步骤展业而不执行任意命令。

这是什么¶

dsh-insurance-advisor 是面向 个险渠道 的 DSH Agent 预设：需求分析、方案建议、适销性匹配、销售录音（双录）校验与保单服务相关流程。包内声明 10 个确定性工具 与 5 个 skills，不挂载 shell 工具（保留文件读写，模型不能对客户数据跑任意终端命令）。版本 0.1.0，许可证 MIT；GitHub 仓库：https://github.com/MagicTangOps/dsh-insurance-advisor，社区目录页：https://www.skillhub.cn/plugins/MagicTangOps/dsh-insurance-advisor。

核心功能¶

Agent 预设¶

预设 ID 为 insurance-advisor（order 20），组合标准工具集（file、web、todo、schedule、present、compaction、delegation）以及下文三个领域插件；刻意不包含 tool-bash、tool-pwsh 及终端组。在 Harness 中选择 Settings → Agent presets → 保险顾问（个险展业） 后生效。

适销与授权 — insurance_check_suitability、insurance_authorized_products¶

用确定性规则编码「产品等级 / 代理人级别 / 客户风险」矩阵，而不是交给模型推断：

• 组合销售 取所含产品中 最高 等级（从高不从低）。
• P4 / P5 还要求客户风险等级 R1–R5 不低于 产品风险等级。
• insurance_authorized_products 回答反向问题：该代理人可售哪些产品等级。

客户与保单台账 — insurance_crm_*¶

六个工具基于 Host 的 storageDomain 表：insurance_upsert_client、insurance_list_clients、insurance_add_policy、insurance_list_policies、insurance_service_due、insurance_record_touchpoint。

宽限期从 回执签收日 起算（含当天）：

insurance_service_due 会列出仍在宽限期内的保单（新单回访待办）以及在可配置窗口内到期的续期。

双录清单 — insurance_dual_record_*¶

• insurance_dual_record_checklist：生成定制化的五段式录音清单。
• insurance_dual_record_validate：若缺少 identity、materials、product、disclosure、no-extra-benefit 任一段则拒绝通过。

Skills¶

包内 skills/ 提供：insurance-needs-analysis、insurance-proposal、insurance-dual-record、insurance-compliance、insurance-servicing。

Host 与预设层级¶

insurance-crm 挂在 Host 层级（依赖 Host storageDomain）；若只放在 preset 内会一直 pending，预设会被报 broken。另两个插件在 preset 内，仅在选择保险顾问预设时激活。因此：六个 insurance_crm_* 工具对该 profile 下所有 Agent 可用，CRM 台账按 profile 共享，而非按预设隔离。

刻意不包含的内容¶

• 不含监管全文；适销矩阵、宽限期与双录五段规则之外的内容需查现行官方文本，预设会引导模型检索而非断言。
• 不含佣金、利益演示或 POS 算价，不是报价引擎。
• 台账在本地 storage；除模型主动使用 web 搜索外，客户数据不出本机。

安装与启用¶

DSH 要求 engines.dsh 为 >=0.2.1-rc.1 <0.3.0-0；需满足 @deepseek-ai/dsh-tools 与 @deepseek-ai/dsh-storage-domain 的 peer 依赖范围。

通过插件包名安装（包声明 dsh.bundle，会作为 profile 层 reconcile）：

dsh plugin --profile <profile> add dsh-insurance-advisor

安装后重启 Harness，在 Settings → Agent presets 中选择 保险顾问（个险展业）。

若需跟踪仓库 main 而非 release：

dsh plugin --profile <profile> add github:MagicTangOps/dsh-insurance-advisor

也可在 Plugins → Discover → 添加索引源 加入下列地址，在 Harness 内浏览安装：

https://cdn.jsdelivr.net/gh/MagicTangOps/dsh-insurance-advisor@main/index.json

典型用法¶

1. 启用预设后，用适销工具核对代理人级别与客户风险是否允许销售目标产品或组合。
2. 用 CRM 工具维护客户、录入保单；通过 insurance_service_due 查看宽限期内新单回访与临近续期。
3. 展业前用双录 checklist 生成清单，录完后用 validate 核对五段是否齐全。
4. 按场景调用对应 skill（需求分析、方案、双录、合规、保全服务）配合对话流程。

规则模块在仓库内可用纯函数测试验证（无需 Harness 运行时）：

npm test

README 说明共 73 条断言，分布在适销、日期、domain、双录四个规则模块。

适用场景与注意¶

适合：在 DSH 上为个险代理人搭建本地台账、适销校验与双录自检工作流的开发者或团队；需要确定性规则而非纯提示词合规的场景。

注意：

• 插件以当前 DSH 进程的权限运行；安装前请阅读源码与 MIT 许可证，确认工具与 storage 行为符合你的合规要求。
• 社区目录（如 skillhub.cn）为独立站点，与 DeepSeek / 幻方无官方从属关系；安装来源以你信任的索引或 npm/GitHub 为准。
• CRM 在 profile 级共享，多预设并存时需意识到台账与 CRM 工具的全局可见性。

结尾¶

dsh-insurance-advisor 把个险展业里几类高频规则（P1–P5 适销、回执日起算宽限期、双录五段）固化为工具，并用无 shell 的预设约束执行面；台账留在本地 storageDomain。进一步细节见仓库 README（含 中文 README.zh.md）。

• 目录页：https://www.skillhub.cn/plugins/MagicTangOps/dsh-insurance-advisor
• GitHub：https://github.com/MagicTangOps/dsh-insurance-advisor