前言¶
在投顧或理財助手類 Agent 裏，用戶往往會用自然語言描述風險偏好、期限和主題，希望直接得到可對比的基金列表和配置思路。若只靠模型自行檢索或拼湊公開片段，很難穩定對齊業績、風險指標、持倉與基金經理等維度，輸出也常缺少統一結構。
下面介紹 SkillHub 上的 Wind Alice-基金篩選與投資建議（座標 @org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory，當前版本 1.1.0）。它通過調用萬得 Alice Agent 的「基金篩選與投資建議」專業能力，把篩選、對比與建議收斂爲結構化報告，並依賴 Alice 賬戶 API Key 完成鑑權。
這是什麼¶
Wind Alice-基金篩選與投資建議 由 萬得信息 發佈，在 SkillHub 上歸類爲 professional，來源標記爲 enterprise，標籤含 requires_api_key=true。
一句話定位：爲投資顧問場景生成專業基金篩選、對比與個性化投資建議；按風險偏好、投資目標、投資期限等多維條件篩選，輸出含篩選結果、對比分析、配置建議與畫像匹配的結構化報告。適用於「幫我篩基金」「按風險偏好推薦」「對比哪隻更適合」等對話。
官方入口：
- SkillHub 頁面：https://www.skillhub.cn/skills/org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory
- API 座標頁：https://api.skillhub.cn/org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory
核心功能¶
以下能力均來自官方簡介與 Skill 線索說明，安裝後由 Agent 按 SKILL 指令調用後端能力。
- 條件化篩選：根據用戶風險偏好（如平衡型）、投資目標、投資期限等約束篩選合適基金。
- 多維對比：結合業績表現、風險指標、持倉結構、基金經理等維度做對比分析。
- 結構化輸出：生成基金篩選結果、配置建議與風險提示；SkillHub 簡介中亦提到畫像匹配與對比分析段落。
- 對話式續用：完成首次 API Key 配置後，可直接用日常問法提問，無需每次重複 Key。
安裝與啓用¶
安裝 Skill¶
SkillHub 頁面給出的安裝方式是：讓 Agent 參照 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安裝座標 @org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory。
若本機已安裝 skillhub CLI，可將 Skill 安裝到當前 Agent 的 skills 目錄（未指定 --dir 時默認 ./skills/，部分客戶端不會自動加載）：
command -v skillhub && skillhub --version
skillhub install @org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory --dir <當前 Agent 的 skills 目錄>
常見客戶端 skills 路徑（摘自 SkillHub 安裝文檔，按你實際使用的客戶端擇一）：
- Cursor：
~/.cursor/skills/ - Claude Code：
~/.claude/skills/ - Codex：
~/.codex/skills/或項目下的.agents/skills/
未安裝 CLI 時，可按 SkillHub 文檔使用官方安裝腳本；沙箱或限網環境需允許訪問安裝源。
配置 Alice API Key¶
首次使用前，在瀏覽器打開 Alice 賬戶設置頁註冊並登錄，獲取專屬 API Key：
https://alice.wind.com.cn/settings?tab=account
在 Agent 中首次調用時，按官方說明發送帶 Key 的配置句式（將 XXXX 替換爲真實 Key）：
請調用 Wind基金篩選與投資建議 skill，查詢「我是平衡型投資者，投資期限3年，幫我篩選幾隻合適的基金」，我的 API Key 是：XXXX
經過上面的步驟，後續對話一般只需描述需求，不必重複輸入 API Key。
典型用法¶
下列示例來自官方用法說明，可直接在已啓用該 Skill 的 Agent 中復現。
按風險偏好與期限篩選：
我是平衡型投資者，投資期限3年，幫我篩選幾隻合適的基金
新手選基：
我是新手，想買第一隻基金，應該怎麼選
主題方向：
我想投資新能源主題基金，有什麼推薦
持倉組合檢視：
我現在持有幾隻基金，幫我看看組合是否需要優化
Agent 應結合 Skill 指令調用萬得 Alice 能力，並返回含篩選、對比、建議與風險提示的結構化內容；具體字段以 Alice 側返回爲準。
適用場景與注意¶
適合誰
- 已在 Cursor、Claude Code、Codex 等支持 Skill 的環境裏做理財/投顧助手，需要對接萬得數據與 Alice 專業鏈路的開發者或團隊。
- 希望用自然語言完成基金篩選、對比與配置建議，且能接受企業級 Skill 與 API Key 鑑權流程的場景。
限制與注意
- 必須配置 API Key：Skill 標記
requires_api_key=true，未在 Alice 開通賬戶或未完成首次配置時無法正常使用。 - 合規與免責：輸出用於輔助研究與客戶溝通，不構成對具體產品的承諾；風險提示應以 Skill 返回及機構合規要求爲準。
- 版本與指標：以 SkillHub 當前展示版本 1.1.0 爲準；SkillHub 頁面統計（截至抓取）評分 100000、下載 3159、安裝 0，僅供瞭解熱度，不表示業務效果。
- 安裝路徑：務必
--dir指向當前 Agent 識別的 skills 目錄，避免裝到默認目錄後「已安裝但不可用」。
結尾¶
Wind Alice-基金篩選與投資建議 把萬得 Alice 的基金篩選與建議能力封裝爲可安裝的 Agent Skill，用風險偏好、目標與期限驅動篩選，並在業績、風險、持倉、經理等維度上做對比，輸出結構化報告。安裝與優先源配置見 https://skillhub.cn/install/skillhub.md；Skill 詳情與座標見 https://www.skillhub.cn/skills/org-r64ixwde/alice-fund-screening-investment-advisory 。
