前言¶
基金组合管理往往散落在表格、笔记和多个行情站点之间：查净值、对持仓、做再平衡、对照季报观点，每一步都要切换工具。若在 AI 对话里临时拼凑脚本或网页抓取，既难复现，也难保证数据留痕。下面介绍 SkillHub 上的社区 Skill @user_9d5a2a39/fundadvisor（页面名称：基金投资组合配置+顾问（新增mcp数据接入）），把组合录入、透视分析、优化回测与可选外部 MCP 数据源接到同一套本地工作流里；默认零配置即可用，需要时再挂接自有 MCP 或 DeepSeek 做观点蒸馏。
这是什么¶
基金投资智能顾问 v12.0（Skill 包版本 1.0.47）由社区发布者 user_9d5a2a39 维护，分类为 professional，在 SkillHub 标注 requires_api_key=false（不强制 API Key）。它定位为在 Agent 内使用的基金投资组合配置与顾问能力：纯本地运行、零配置；可选配置 DeepSeek key 启用 LLM 观点蒸馏。
官方入口：
- API 坐标页：
https://api.skillhub.cn/user_9d5a2a39/fundadvisor - SkillHub 详情：
https://www.skillhub.cn/skills/user_9d5a2a39/fundadvisor
核心功能¶
以下能力均来自 SkillHub 页面简介，按模块归纳。
外部 MCP 数据接入（v12.0 重点）¶
- 多数据源注册：通过
data/mcp_sources.json与环境变量FUND_ADVISOR_EXTERNAL_MCP_*注册外部 MCP。 - stdio JSON-RPC：建立会话并完成工具发现。
- 类别路由查询：按
nav/fund/macro/index/news/rating等类别路由查询。 - 外部净值摄取：写入本地缓存，并带溯源留痕。
- 查询缓存与健康度冷却：减轻外部源压力；未配置时静默降级，不影响主功能。
- MCP 工具规模由页面标注为 66→73。
内置数据与知识库¶
- 数据刷新至 2026-09-26；重仓锚定 2026 半年报（报告期 2026-06-30）。页面给出的规模示例：4,347 经理 / 27,954 产品 / 163 公司 / 211 重仓 / 1,187 新闻 / 339 条经理观点。
- 知识库双向互联：支持 obsidian、markdown、ima、yuque、siyuan、flomo、notion、sqlite、json、csv 等十类目标；幂等写入与失败隔离；可从知识库读回基金卡片/组合并一键导入本地。
组合与研究工作流¶
- 目标产品池：优先级、标签、提醒线、季报观点富化。
- 投资组合录入：权重校验、现金余量、幂等调仓，并与组合 X 光透视联动。
- 分析链路：组合 X 光透视、市场脉搏、组合优化、量化回测（具体算法与参数以 Skill 内文档与工具为准）。
安装与启用¶
SkillHub 页面给出的安装提示是：让 AI 按官方安装说明安装该 Skill。通用流程如下。
1、安装 SkillHub CLI（若尚未安装）¶
先检查是否已有 CLI：
command -v skillhub && skillhub --version
未安装时，可按 SkillHub 安装文档执行完整安装（CLI + 默认 Skill）：
curl -fsSL https://skillhub-1388575217.cos.ap-guangzhou.myqcloud.com/install/install.sh | bash
仅需要 CLI 时：
curl -fsSL https://skillhub-1388575217.cos.ap-guangzhou.myqcloud.com/install/install.sh | bash -s -- --cli-only
说明见：https://skillhub.cn/install/skillhub.md。
2、安装本 Skill 到当前 Agent 的 skills 目录¶
安装时必须用 --dir 指向当前 Agent 识别的 skills 目录，否则默认装到 ./skills/ 可能不会被加载。
skillhub install @user_9d5a2a39/fundadvisor --dir <skills 目录>
常见路径（来自 SkillHub 安装文档）：
- Cursor：
~/.cursor/skills/ - Claude Code：
~/.claude/skills/ - Codex：
~/.codex/skills/或项目下的.agents/skills/
也可直接向 Agent 发送页面原文提示：
请根据 https://skillhub.cn/install/skillhub.md，安装 `@user_9d5a2a39/fundadvisor`。
安装后按你所用客户端要求重启或刷新 Skill 列表。
3、可选配置¶
| 目的 | 配置方式 |
|---|---|
| 外部 MCP 数据源 | 编辑 data/mcp_sources.json，并设置环境变量 FUND_ADVISOR_EXTERNAL_MCP_* |
| LLM 观点蒸馏 | 配置 DeepSeek key（页面说明为可选） |
不配置外部 MCP 时，Skill 会静默降级，本地主流程仍可使用。
典型用法¶
在 Skill 已装入 Agent 的前提下，用自然语言驱动即可；下面是与官方能力描述对应的示例方向（由 Agent 调用 Skill 内工具完成，而非单独 shell 命令）。
组合录入与校验
帮我录入当前基金组合：基金 A 40%、基金 B 35%、现金 25%，检查权重合计与现金余量是否合理，并生成调仓记录（幂等）。
组合 X 光与市场脉搏
对当前组合做 X 光透视，结合市场脉搏总结行业与风格暴露，并标出与目标产品池提醒线相关的品种。
组合优化与回测
在现有持仓约束下做组合优化，并跑一段量化回测，输出权重建议与主要风险指标。
外部 MCP（已配置时）
通过已注册的外部 MCP 查询 nav 类别最新净值，写入本地缓存并保留溯源；若源不可用，说明降级后的数据来源。
知识库同步
把本次基金卡片与组合快照幂等写入 Obsidian（或 yuque / sqlite 等已配置目标）；失败项单独列出，不影响其他目标。
可选 DeepSeek 蒸馏
结合本地经理观点与新闻摘要，用 DeepSeek 蒸馏成简短持仓纪律说明（未配置 key 时仅使用本地数据）。
适用场景与注意¶
适合谁
- 希望在 Cursor、Claude Code、Codex 等环境里，用对话完成基金组合维护、透视与回测的开发者或进阶个人投资者。
- 已有 Obsidian、语雀、Notion 等笔记体系，需要与组合数据双向同步的用户。
- 需要把第三方 MCP 净值/宏观/评级数据接入本地缓存，并保留溯源的团队。
限制与注意
- 页面数据有明确刷新日期与报告期，研究结论应核对 Skill 内实际数据时间戳，不宜当作实时行情唯一来源。
- 外部 MCP 依赖你注册的源质量与网络；健康度冷却期间查询行为以 Skill 实现为准。
- requires_api_key=false 指 SkillHub 标签层面不强制 Key；DeepSeek 与部分 MCP 仍可能需要你自行提供凭证。
- 投资相关输出仅供研究与工具演示，不构成投资建议；合规与风控需自行把握。
SkillHub 统计（以抓取资料为准）：评分 100000，下载 16613 次；来源 community。
结尾¶
@user_9d5a2a39/fundadvisor 把本地基金数据、组合工作流、可选 MCP 扩展和知识库互联收拢到一套 Agent Skill 里：默认零配置可跑，需要时再接外部数据与 DeepSeek。若你正在整理组合工具链，可从官方页安装并先试组合录入与 X 光透视，再按需打开 data/mcp_sources.json 与 FUND_ADVISOR_EXTERNAL_MCP_*。
- SkillHub：
https://www.skillhub.cn/skills/user_9d5a2a39/fundadvisor - API 坐标：
https://api.skillhub.cn/user_9d5a2a39/fundadvisor
